펀드의 종류

<펀드의 유형별 분류>

 

모집방법에 따라 :

환매여부- 

개방형펀드 :  만기전 환매가 가능하며 추가 불입 및 자금모집이 가능.

                      본래  무기한 펀드임.

폐쇄형펀드 : 만기전 환매가 원칙적으로 불가능한 펀드

                  (사망,이민등의 예는 펀드별 인정)

                  처음 모집 당시만 가입가능(예: PCA China dragon)

                    처음 조성된 펀드자산이 변화가 없고 신탁기간 종료시

                 수익자에 상환함.

추가불입여부- 

단위형 펀드  : 추가입금이 불가능하고 기간이 정해짐. 5년,3년. 

                    신탁기간 을 정해 운용.

추가형펀드   : 수시로 추가 입금이 가능함.

 

운용유형에 따라 : 주식형펀드(신탁재산 60%이상 주식에 투자

주식형펀드의 종류 :    

성장형:시황에 따라 상승하는 종목 선정으로 높은 수익을 추구

가치주형: 시장에서 저평가된 주식을 집중 발굴해서 투자

배당주형: 보유현금이 많고 배당성향이 높은 기업에 투자.

섹터형: 업종 대표기업에 투자

인덱스형: KOSPI200등의 특정 지표를 목표로 추정하는 투자.    

다국적펀드 : 한 펀드에 여러나라의 상장 주식에 골고루 투자.

                채권형펀드(신탁재산 60%이상 채권에 투자)

채권형 펀드의 종류 :

하이일드(정크) : BB+이하의 투기등급 채권 및 B+이하인 기업어음에

                      투자.

회사채: 투자적격인 BBB- 이상인 우량한 회사채에 투자

국공채: 국가나 공공금융기관, 지방자치단체 발행 채권에 투자

MMF : 양도성예금증서, 기업어음, 국공채, 환매조건부채권등

         단기 금융상품에 분산투자.

         혼합형 펀드(주식형과 채권형 이외)

혼합형 펀드의 종류 :

성장위주 혼합형: 주식비율 70%이상

안정성장위주 혼합형: 주식비율 31~69%

안정위주 혼합형: 주식비율 30%이하

기타유형 :

실물형 펀드 : 부동산, 금등 실물투자

ELS펀드 : 주가지수와 연계하여 수익을 지급

 

수수료 지급여부에 따라 :

load 펀드:

선취수수료펀드 -가입할때 판매 수수료를 내는 펀드.

후취수수료펀드 - 후불로 판매 수수료를 내는 펀드. 주로 1년 이내에

                        환매하면4%, 2년이내 환매하면3%, 3년 2%, 4년 1%,

                        4년 초과 0%등의 형식임.

NO load 펀드  : 판매 수수료를 내지 않는 펀드

 

공모방법에 따라   :

공모형 펀드 - 불특정 다수를 상대로 판매하는 펀드는 모두 공모형으로

                   간주.

사모형 펀드 - 간접 투자자산 운용법상 30인 이하 투자자들에게 직접

                   판매.

투자지역에 따라  

국내형 펀드 -  한국내의 법규에 따라 설정된 펀드.

해외형 펀드 - 역내펀드 : 한국내의 법규에 따라 설정된 펀드로 국외의

                   유가증권에 투자.

역외펀드 : 국외에서 설정되어 국내에서 판매되는 펀드.

               외펀드가 해외 운용사에 운용되기에 세제혜택이나 수익률

               (환차익, 환차손해)등이 다소 차이가 있음

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